当前位置:首页 > 股票资讯

「招商期货」紧急提醒!你的银行卡将被注销

2021-04-20 07:27:31 股票资讯

赵岩晚报

你的银行卡怎么样?

最近,许多银行正在努力

长期不动的“睡眠账户”

进行大规模的清理行动

3月19日

华夏银行宣布:

它将于本月30日开始

清理个人股票账户

近日,中国建设银行、农业银行、邮政储蓄银行等多家机构相继发布公告,清理用户长期未使用的“睡眠账户”和“超额账户”。

在整理了近期各家银行发布的公告后,记者了解到,一些银行清算的账户主要分为两类:

↘一号是“睡眠账户”,账户余额低于10元,长期不交易;

↘另一个是个人在同一家银行开户超过了监管要求的数量。

然而,↘银行清理的类型和标准并不一致,有些银行会同时清理两者,而有些银行只清理其中之一。

一些银行表示:

清理相关账户主要是落实监管要求,防范电信网络诈骗风险,确保客户账户资金安全。

行业研究人员认为,金融机构清算睡眠账户是积极应对“拆卡行动”的具体体现,一方面可以提高其运营效率,另一方面有助于提高合规性和防范风险。

银行清算异常账户

这些卡将被取消

3月19日,华夏银行

公告称,个人股票账户将从3月30日起清算。其中,连续5年以上无资金收付活动,账户余额在10元以下或连续3年以上无资金收付,账户余额为0元,与银行无其他签约业务的个人将被长期关闭,其他不符合要求的账户将被限制交易功能。

2月8日,农行

公告称,从3月10日起,3年以上(含3年)无交易、卡主账户和子账户零存款余额、无其他相关业务的借记卡将被注销。社保卡、军保卡、退休基金专用卡不在此次清理范围内。

1月5日,建设银行

公告称,将清理长期不活跃的家庭。清算范围如下:截至2020年10月31日,连续3年以上未发生现金存取款、转账等活跃交易,账户余额为0,无信用卡还款、个人贷款还款等合同关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。金融社保卡、公积金卡、军保卡、私人银行卡等。被暂时排除在帐户注销范围之外。

此前,兴业银行和中信银行

发布清理公告:兴业银行将注销账户余额为0元、连续2年无交易、无其他签约业务的账户;中信银行同时限制余额低于10元,且截至每年10月底连续两年(含)以上未发生非利息结算交易的账户交易。

除…以外

个人开立的多个结算账户

银行也将其纳入清理范围

然而,不同银行的标准是不同的

比如邮政储蓄银行、华夏银行、民生银行等。清理同一客户名下超过标准(即超过一个一级账户或五个二级、三级账户)的个人结算账户数量。中信银行要求同一客户在银行持有100个以上正常或不活跃账户进行限制交易。

值得注意的是,清算账户并不意味着直接销户。有的银行取消符合相关条件的客户个人账户,有的银行只限制交易功能,必要时可以通过激活重新使用。

“断卡”动作:

倒卖银行卡可以判刑

零售金融业专家苏表示,清理金融机构休眠账户是积极应对“拆卡行动”的具体体现,一方面可以提高机构自身的运营效率,另一方面有助于提高合规性,防范非法滥用银行账户的风险。

2020年10月以来,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布《关于严厉惩治和治理非法买卖电话卡和银行卡行为的通知》,在全国范围内严厉打击和纠正非法买卖电话卡和银行卡的违法犯罪行为,坚决切断电话卡和银行卡的买卖链条。

在苏看来,

一些睡眠账户主要存在

风险问题是非法使用

一种是主动使用,即犯罪分子通过“举卡”的形式专门从事银行卡非法交易;

一种是被动利用,即个人用户闲置或丢失的银行卡成为犯罪分子的目标。

苏认为,清理此类账户将有助于个人用户防范风险,避免自己的账户被非法使用和卷入不必要的麻烦。

记者在裁判纸网上

发现多次倒卖银行卡

判刑案件

一个例子是初中“00后”学生马,在一名香港市民的指使下,明知他人正在利用信息网络实施犯罪,但仍将自己的银行卡、u盾和电话卡卖给犯罪嫌疑人,结果受害者通过推荐股票和购买虚拟数字现金,被电信网诈骗166万元。最终,马被判处有期徒刑一年,并处罚金1.8万元。

中国人均8.64卡

用户应该积极清理“睡眠账户”

自“拆卡行动”以来,银行加快了对异常银行账户的清算。

记者了解到,包括大型国有银行、股份制银行、城市商业银行和农村商业银行在内的许多银行都加入了清理异常银行账户的行列。

事实上,央行早在2016年12月就对客户拥有多张银行卡的“超额账户”做出了相关规定。同一客户只能在同一家银行开立一张一类账户的银行卡。如果已经有一类户的银行卡,重新开户只能开二三类账户的银行卡。

据央行披露,截至2020年9月底,中国已开立个人银行账户120.92亿个,人均银行账户8.64个。

一位央行官员曾表示:

个人账户数量过多,不仅造成账户及其资产管理不善,而且对账户重视不够,为买卖账户、冒名顶替账户和虚构代理账户埋下隐患,也造成银行管理资源的浪费。长期不活跃的账户也成为银行的内部风险点。

苏建议道:

个人用户应该建立两种意识:

一是账户盘点意识,定期梳理个人名下的账户和资产状况,养成良好的稽核记账习惯;二是风险管理意识,在密码设置和账户登录管理上增加保护措施,及时注销多余账户,避免非法使用的风险。《赵岩晚报》是由河北广电、经纪中国和羊城晚报整合而成


以上就是招商期货紧急提醒!你的银行卡将被注销的全部内容了,喜欢我们网站的可以继续关注轫奸金融网其他的资讯!
版权声明:
1、本网站发布的资源《「招商期货」紧急提醒!你的银行卡将被注销》为轫奸金融网原创或整理,版权归原作者所有,转载请注明出处!
2、本网站作文/文章《「招商期货」紧急提醒!你的银行卡将被注销》仅代表作者本人的观点,与本网站立场无关,作者文责自负。
3、本网站一直无私为股民提供股票配资的相关内容,对于不当转载或引用本网内容而引起的民事纷争、行政处理或其他损失,本网不承担责任。
多层次资本市场助力北斗产业链崛起 北斗三号加速渗透下游

北斗卫星导航系统是中国着眼于国家安全和经济社会发展需要,自主建设、独立运行的卫星导航系统,由北斗卫星导航衍生带动形成的关联产值保...

2021-05-06 17:41:31 200
新城市:发行可转债获证监会同意注册批复

K线图特色数据资金流向公告个股日历核心题材最新价:23.56涨跌额:0.17涨跌幅:0.73%成交量:7134手成交额:1678...

2021-05-06 14:02:06 144
郑眼看盘:强势股补跌 股指有再探新低征兆

周四A股续跌,截至收盘,上证综指微跌0.04%至2464.36点,深证综指跌0.80%至1246.37点,中小板、创业板综指分别...

2021-05-06 06:32:26 193
调节内需调节内需拉动混合161611基金市场

虽然股票开户网的长期趋势看起来比较慢,但他必须知道,日内趋势和长期趋势各有利弊。虽然长期趋势看起来比较慢,节奏也比较慢,但是还是...

2021-04-10 08:06:32 191
投资基金暴涨的股票数量和能量有什么特点_

买基金卖股票的机会有哪些?把握以下关键机会卖股票,可以让广大家庭觉得卖股票并不太难!(1)当市场已经形成大头的时候,就下定决心,...

2021-04-10 10:21:56 137
中泰证券有色金属行业指数分类160221基金报价新

中信银行股份也需要一个有政策的合作计划。大同煤业的全球股指、股票交易公司、股指期货交易下午有涨停。除了“有钱”之外,第四是促进和...

2021-04-10 14:54:13 121
615名AVIC研究生接受治疗。毕节期货账户哪个期货公司服务好_

ABC615研究生待遇期货资金配置论坛:讲解资金配置盈利的知识!想通过配股盈利,必须要有丰富的知识武装自己,但是知识太多。当时分...

2021-04-10 21:40:14 204
嘉树:1764有多难?

大家好,我是佳树。今天是2月17日,农历正月初六。过了第六天,大家基本都会踏上回去的路。为了回到他们的工作岗位,我准备继续努力工...

2021-04-10 21:41:40 182
嘉盛外汇官网网站什么是QDII和QFII

嘉盛外汇官网网站可以从熊市的特征判断中国是否存在熊市的一些特征。熊市特征:1。市场普遍乐观,人气沸腾,投资者疯狂涌入,预示着空头...

2021-04-11 07:14:06 167
返回顶部